在金融證照體系時代的來臨，以及公司主管機關的要求下，目前想要踏入金融業的從業人員眾多，但每個人對金融知識的認知程度上差異很多，許多都是一知半解的情況下，所以擁有「專業證照」是評斷一位金融人員最直接的方法。目前面對全球國際金融商品不斷的發展不斷的進步下，必須擁有相關的金融證照也有足夠的經驗金融專業證照人才，才是目前世界的主流。雖然現在的銀行職缺很多，但是你只要少了證照就過不了關。 擁有證照除了是加薪的首要條件，更是專業能力的證明。
根據金管會的規定，想要成為理專人員所必備的有五張證照：信託業務員、投信投顧業務員、人身保險業務員、投資型保險業務員、財產保險業務員。 理財規劃人員證照... 等。這五張證照也是在進入金融行業也是屬於最基本的證照，主要的對象包括銀行裡的理專人員和保險業的業務人員所必須取得的專業證照之一。
理財規劃人員主要的工作是幫客戶作一套有系列的理財規劃與建議商品的投資組合，包含基金、保險及投資型保險...等等。因為每個客戶對於所要求的理財規劃都不一致，而為了滿足這些不同的客戶群，理財規劃人員必須了解各種的金融商品以及跟這些商品相關的風險，並為投資大眾選擇合適的投資工具。
因此理財專員應該要不斷的學習，閱讀相關的書籍及隨時更新不同新的金融訊息，來提升自已的專業能力。更重要的是考取理財規劃人員證照，這張證照也是進入金融業或銀行業所須必備的證照之一。 |
