在金融證照體系時代的來臨，以及公司主管機關的要求下，目前想要踏入金融業的從業人員眾多，但每個人對金融知識的認知程度上差異很多，許多都是一知半解的情況下，所以擁有「專業證照」是評斷一位金融人員最直接的方法。目前面對全球國際金融商品不斷的發展不斷的進步下，必須擁有相關的金融證照也有足夠的經驗金融專業證照人才，才是目前世界的主流。雖然現在的銀行職缺很多，但是你只要少了證照就過不了關。 擁有證照除了是加薪的首要條件，更是專業能力的證明。

依據金管會規定，想要成為理專人員所必備的五張證照：信託業務員、投信投顧業務員、人身保險業務員、投資型保險業務員、財產保險業務員。理財規劃人員證照...等。這五張證照也是在進入金融行業也是屬於最基本的證照，主要的對象包括銀行裡的理專人員和保險業的業務人員所必須取得的專業證照之一。

隨著國際新金融商品的多樣化，將原有保險商品加入投資標的，讓客戶有更多的投資商品選擇。對身為一位保險的業務員來說，除了對保險工作的那股熱忱和所具備的專業知識外，也面臨到保險商品的多樣化，現在不管賣什麼金融商品都一定要有一張專屬的證照，因為熟悉跟這商品的相關知識，能做最好的規劃和判斷告知賣此商品的風險預告，都是要以專業來銷售商品的。

1. 「投資型保險商品概要」及「金融體系概述」
2. 「投資學概要」、「債券與證券之評價分析」及「投資組合管理」

(一) 第一類組：以兩節次總分達 140 分為合格，惟其中任何一節次分數低於 60 分者即屬不合格。
(二) 第二類組： 70 分為合格。

(一) 第一類組：
1. 參加測驗之業務人員以報名截止日為準，已取得人身保險業務員資格，且為登錄中之業務員者。
2. 參加測驗之業務人員以報名截止日為準，已通報壽險公會並獲授權招攬年金保險業務者。

(二) 第二類組：
符合第一類組資格且為證券商業務人員、證券商高級業務人員、證券投資分析人員、投信投顧業務員四類人員之一者。
本類組應考人員，得抵免本測驗第二節次科目。